配息基金優缺點
配息基金最大的優點就是會把配息發還給投資人,固定有現金入袋。一旦有了持續有固定的收入來源,投資人也能將每次取得的配息金額再做不同的運用。但也因為需要固定配息這個特點,當市場整體表現好時在資本市場上的複利效果表現就比較無趣,當市場面臨黑天鵝事件或是較大新聞動盪時,其基金淨值也會受影響而下跌,並非萬無一失。
配息基金 適合什麼樣的投資人?
理論上,配息基金因為有著固定配息的特點,因此對於週期有「現金流」需求的人比較適合。例如已退休,準備退休,有退休計畫,或是有大筆現金想抵禦通膨的族群適合。另外買入配息型基金也建議要算一下自身對周期的現金流的需求是多少。
例如,若剛中了威力彩頭獎的小王的現金流需求是每月 7 萬元,小王就可以依照過去某檔基金的平均殖利率來估算,假設某一檔基金平均每年殖利率(配息)約 6%,那麼你該投入的本金金額是:70,000 元乘以 12 個月,也就是一年要有 840,000 元的配息金額,再除以 6%,得到的數字是 1,400 萬元。
配息型基金會每隔固定一段時間就將投資收益發還給投資人,而依據配息發放的頻率可再大致分為月配息、季配息、半年配息、年配息等 4 種,投資人這時就可以考量自身現金流的需求,思考自己多久需要獲得一筆固定的錢,以做出適合自己的選擇。
但最終還是建議,投資商品沒有一定最好或最不好的,而是要根據自己的年齡、經濟狀況、活需求來配置,才會讓投資更有效益!
基金投資不表示絕無風險。 經理公司以往之績效不保證最低投資收益;投資人申購前,應詳閱基金公開說明書。
>>本文轉載自【配息基金】配息基金介紹!配息基金有什麼優缺點?,StockFeel股感授權轉載。》
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