年輕人最愛存股Top 20大洗牌!冠軍寶座換人,你10年前也押錯寶嗎?

去年新增67萬股民大軍中,20~39歲就是最大宗,人數約40萬人,成為推升台股生力軍,為什麼30未滿投資人偏愛金融股?

集保結算所大數據分析,2020去年20~29歲股民的持股庫存(帳戶股票名單)排行榜前20名中,金融股就囊括10個席次,金融股存股風氣盛行,最愛第一名是玉山金,但10年前是中鋼,當年29歲以下股民每百人中超過17人買中鋼。

30未滿的投資人青睞的存股王換人,世代交替或許有其道理,還原股價來看,以2011年開紅盤買一張中鋼21.97元,含配股配息到今天25.65元計算,報酬率16.75%,但若2011年開盤買一張玉山金7.79元,還原權值報酬率(含歷年配股配息)高達234%!

與2011年相比,當時的年輕股民(20-29歲)持股庫存前3名,是中鋼、鴻海與友達,以傳產跟龍頭電子股居多,但金融股仍佔7席,是存股20強相當大族群,另外奇美電改名群創,力晶華映下市,物換星移。

2020年,年輕股民持股排行榜第1名,已變成每年配股配息的玉山金,平均每百人就有8人持有;第2名則是持有人數最多的元大高股息(0056)ETF,佔比同樣將近8%。中鋼已滑落到第3名。

為何年輕人愛金融股?專家指出,金融股題材頗多,包括本益比低,適合新手資本小的投資人入手,其次漲幅落後電子股,有落後補漲空間,其次,未來若升息,金融股調高利息收益前景可期,高殖利率特性獲得不少投資專家推薦,也讓新手樂於存股。

圖片來源:數位時代/集保結算所

年輕世代愛存金融股,殖利率當道

綜看金融股中,未滿30歲股民持股排行榜裡,中信金、兆豐金與第一金,分別佔據4、5、6名,都是配股配息相當大方的公司;其餘進榜的金融股,還有合庫金、台新金、華南金、開發金、台企銀,以及國泰金等。

但值得一提的是,雄踞多年金控獲利王的富邦金,並未擠進年輕人持股排行榜前20名,主因是其獲利雖高,但股價也相對較高,且股利配發率低,導致殖利率未勝過低價金融股,顯見在存股族心中,獲利金額高低不是選股條件,殖利率才是存股重要條件。

另外,在2011年時,市場上的ETF商品不多,股民對ETF所知有限,因此沒有任何一檔ETF擠入排行榜中。但隨著指數型投資逐漸為人熟悉,加上投信業者與券商的推廣,越來越多股民開始購買ETF,且ETF商品尤其受到年輕人青睞。

根據集保結算所大數據分析,20~29歲的年輕股民,元大高股息ETF(0056)的排名一舉衝到第2名,且包含國泰永續高股息(00878)、國泰台灣5G(00881)皆有入榜,相較於全市場的持股排行榜中,僅有元大高股息(0056)擠入第13名,年輕人更為青睞ETF此項產品。

集保結算所表示,元大高股息上市已久,早已累積相當多受益人,但國泰永續高股息以及國泰台灣5G兩檔ETF,都是近期才新募集的ETF,也引發申購熱潮,預估未來持有ETF的股民會越來越多,ETF進榜檔數將會持續上升。

圖片來源:數位時代/ 金融股殖利率 Infogram

40歲以下的40萬名股市新手湧入股市

金管會鼓勵年輕人投入股市,學習投資理財,2020年新開戶人數67萬人中,20歲至39歲的族群就佔了60%,40歲以下是台股是生力軍,其中29歲以下居冠,占比32%,30~39歲也有28%,40~49歲開戶比例17%第三名。

而從帳戶庫存(庫存股票市值)來看,20至29歲有庫存的股民比率從2019年的7%增至2020年達9%、增幅高達29%。30至39歲有庫存的股民,也從15%增至16%,增幅7%,集保表示,相較於其他年齡層股民有庫存比例多為持平、甚至衰退,年輕人買進股票並持有的意願明顯增加。

圖片來源:數位時代/集保結算所

30~49歲青壯年帳戶庫存股票市值大增2~3成

不過庫存市值增減反映投資成績與積極度,各年齡層的庫存市值,20至29歲年輕股民受限剛出社會,財力不足,帳戶庫存市值「中位數」僅從2019年的14萬元,成長至2020年的16萬元,增幅14%。

然而30至39歲的青壯年因加薪、升遷逐步累積本業收入,因此去年股市回檔時,反而更有資本可投入證券市場,帳戶庫存市值中位數從2019年的21萬元,大增至2020年的26萬元,增幅高達24%;40至49歲的壯年股民,增幅更飆至31%。

集保統計證券戶庫存較高者雖集中在50至69歲股民,但庫存金額成長最快的,其實是生產力最高的壯年族群。

股市參與率逼近46%,有開戶者4成會買股

2020年對全球投資人來說,是相當「狂熱」的一年,台灣也不例外,2020年有交易活動的投資人暴增至452萬人,比2019年多103萬人,增幅近3成,這代表平均每10個有證券戶的人當中,有4個人在2020年都有進行交易,創近10年新高。

不僅投資人開戶後,投資活躍,新手加入者也增多,根據集保結算所大數據分析全市場(含證券交易所及櫃檯買賣中心)資料顯示,2019年台股新鮮人增加34萬人,但2020年一舉新增67萬人,增幅翻倍;參與股市投資人總數達到1,078萬,佔全國人口高達46%,比對2011年時,股民僅佔總人口的36%,大幅成長。

開戶數大幅增加,新手加入,台股成交量也因此擴大。根據集保結算所大數據分析,2019年有在股票市場交易的人數約348萬人,到了2020年暴增至452萬人,交易人數增百萬,也讓台股日成交市值大增,根據統計,去年上市櫃股票日均成交值達2,546億元;去年12月的台股日均量更飆破3,000億大關,來到3,384億元,2020年的證交稅收來到1,502億元也是的歷史新高。

本篇經數位時代同意授權轉載

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