除了投資零股與ETF,國泰世華銀行理財諮詢團隊專家范芳瑜認為只要挑選符合個人風險屬性的標的,定期定額投資基金也是新手投資人可以搭配的工具。
她分析,全球、美股、台股共同基金是較適合的選擇,建議穩健型投資人從中挑選波動度相對低的基金,例如全球股票型或一般型美股基金等。根據過去回測數據顯示,即使進場時間點是股市高點,藉由定期定額有機會在1年半左右的時間內,回到正報酬。
至於積極型投資人,在相同情況下,因為承受較大的波動度來追求較高的報酬,例如高科技基金等,定期定額投資可能需要2年以上的時間,才能獲得正報酬,但報酬率不一定低於美股或台股大盤的表現。
此外,若新手投資人對特定趨勢或主題有興趣,范芳瑜建議近年各國政府重視的永續環保議題以及元宇宙趨勢席捲全球可以關注,例如再生能源概念股、元宇宙概念股、半導體、互聯網等,只是這些長線趨勢雖可期,但短線上的波動性可能不低,投資人要有承受較高波動性的心理準備。